EP-commissie stemt over strengere anti-witwasregels in EU

Drugsdealers, financiële intriganten, vervalsers en andere soorten criminelen. Ze proberen allemaal om hun zwarte geld wit te wassen. Volgens de VN is witwassen goed voor ongeveer 2,7% van 's werelds BBP (of $ 1.600 miljard in 2009). Nieuwe technologieën hebben het nog gemakkelijker gemaakt. Op donderdag 20 februari stemmen de EP-commissies Economische zaken en justitie over strengere anti-witwas regels die bedrijven verplichten om meer accurate informatie te geven over de echte eigenaren.

Het witwassen van geld bestaat uit alle transacties die tot doel hebben om de illegale herkomst van kapitaal te verhullen en hieraan een schijn van wettigheid te geven om latere herinvestering in de legale economie te vergemakkelijken.

Hoe het werkt

Criminelen hebben veel manieren om crimineel geld te verhullen, maar meestal bestaat witwassen uit drie fasen:

• 1) 

  het opnemen in het financiële stelsel van middelen (meestal contanten) afkomstig van illegale activiteiten;

• 2) 

  het versluieren van de illegale herkomst van de middelen via de meest uiteenlopende methoden;

• 3) 

  het integreren van middelen die, na 'gezuiverd' te zijn van elke band met voorgaande criminele activiteiten, opnieuw in het normale economische circuit worden gebracht.

Veelgebruikte technieken

Er zijn twee technieken die veel gebruikt worden. Ten eerste het uitschrijven van valse facturen. Facturen voor fictieve prestaties of voor een geringere waarde dan die wordt aangegeven, maakt het voor een onderneming mogelijk om bedragen op hun eigen bankrekeningen te rechtvaardigen door er een nieuwe legitimiteit aan te geven.

Ten tweede wordt schijnhandel regelmatig gebruikt: om illegaal geld een ‘voorwas’ te geven, worden stortingen bij de bank uitgevoerd door brievenbusmaatschappijen of door middel van commerciële activiteiten die rechtstreeks of onrechtstreeks terug te voeren zijn naar een misdaadorganisatie en die door hun activiteiten (restaurants, bioscopen, supermarkten, speelhallen enzovoort) contant geld ter beschikking hebben): zo worden legale en illegale inkomsten vermengd en wordt het haast onmogelijk om de herkomst van de gestorte bedragen te achterhalen.

Nieuwe regels zullen zorgen voor meer transparantie en een beter overzicht van de financiële transacties, waardoor het moeilijker wordt voor nep-bedrijven en om zwart geld van de ene rekening naar de andere over te schrijven.

Volgende stappen

De plenaire stemming is voorzien in maart en de onderhandelingen met de Europese Commissie en de Raad over de definitieve tekst starten waarschijnlijk door het nieuwe Parlement onder het Italiaanse voorzitterschap van de Raad.

REF. : 20140218STO36348